Die Bedeutung der privaten Vorsorge nimmt ständig zu.Sicherheit heisst in diesem Zusammenhang Vermögensbildung durch Sparen und Vermeiden von unnötigen Ausgaben. Damit steigt aber auch die Notwendigkeit einer möglichst genauen und langfristigen Finanzplanung.
Der heutige Markt an Finanzdienstleistungen bietet eine Vielzahl von Möglichkeiten zur individuellen Vermögensbildung, Versicherung und Steueroptimierung. Der Konsument sieht sich vor das Problem gestellt, aus dieser Vielzahl die für seine individuelle Situation und seine persönlichen Bedürfnisse richtigen Produkte zu ermitteln. Daraus entsteht das Bedürfnis nach einer kompetenten, aber unabhängigen Beratung und Betreuung.
Finanzplanung - die optimale Lösung für Sie
Sie als Kunde stehen im Mittelpunkt der Finanzplanung. Als Grundlage dient uns eine persönliche, detaillierte Bestandesaufnahme Ihrer persönlichen Wünsche und Ziele, der Wirtschaftsfaktoren, der bestehenden Verträge, Anlagen und Geldflussfaktoren. Auf diesem Weg erhalten Sie automatisch ein präzises Haushaltsbudget.
Das Ziel der Auswertung ist die Definition konkreter Massnahmen, die zu einer Optimierung in allen gewünschten Bereichen fphren. Wir unterbreiten nach Analyse der Gesamtsituation Vorschläge unter Berücksichtigung folgender Grundsätze: Wahrung von Erreichtem, Aufzeigen des Optimums an Sicherheit und Wirtschaftlichkeit sowie Erarbeiten von gesellschaftsneutralen Empfehlungen. Im Beratungsgespräch werden die Massnahmen schliesslich aufgezeigt und nach Bedarf durchgeführt.
Im Rahmen unserer regelmässigen Betreuung überprüfen wir mit Ihnen die getroffenen Massnahmen und nehmen, sofern nötig, Anpassungen und Ergänzungen vor und informieren Sie über Neuerungen am Finanzmarkt.